Відповідно до статті 41 Закону України «Про кредитні спілки» пов’язаними з кредитною спілкою особами є:
- 1) керівники кредитної спілки, головний внутрішній аудитор, головний ризик-менеджер, головний комплаєнс-менеджер, керівники та члени комітетів наглядової ради та правління кредитної спілки;
- 2) керівник юридичної особи – члена кредитної спілки, керівник підрозділу внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів юридичної особи – члена кредитної спілки;
- 3) асоційована особа* керівника кредитної спілки, головного внутрішнього аудитора, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера та правління кредитної спілки, керівника юридичної особи – члена кредитної спілки, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, керівників та членів комітетів юридичної особи – члена кредитної спілки;
- 4) юридична особа, в якій керівник кредитної спілки, головний внутрішній аудитор, головний ризик-менеджер, головний комплаєнс-менеджер та правління кредитної спілки, асоційована особа керівника кредитної спілки, головного внутрішнього аудитора, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера та правління кредитної спілки, керівника юридичної особи – члена кредитної спілки, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, керівників та членів комітетів юридичної особи – члена кредитної спілки, є керівником та/або власником істотної участі;
- 5) будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у підпунктах 1-4).
*асоційована особа – чоловік або дружина, прямі родичі цієї особи (батько, мати, діти, рідні брати та сестри, дід, баба, онуки), прямі родичі чоловіка або дружини цієї особи, чоловік або дружина прямого родича.
Кредитна спілка, не пізніше наступного робочого дня після визначення особи пов’язаною з кредитною спілкою (або ж після отримання рішення Національного банку України про визнання особи пов’язаною з кредитною спілкою), в письмовій формі повідомляє про це таку особу в порядку, визначеному внутрішніми документами кредитної спілки.
Кредитній спілці забороняється:
- надавати члену кредитної спілки кредити для погашення ним будь-яких зобов’язань перед пов’язаною з кредитною спілкою особою;
- придбавати майно пов’язаної з кредитною спілкою особи, крім продукції, що виробляється такою особою, та майна, яке перейшло кредитній спілці у власність на підставі реалізації прав заставодержателя відповідно до умов договору застави або набувається кредитною спілкою з метою запобігання збиткам;
- придбавати цінні папери, розміщені пов’язаною з кредитною спілкою особою, або цінні папери, права на які має пов’язана з кредитною спілкою особа.
Кредитна спілка зобов’язана подавати Національному банку України інформацію про пов’язаних із кредитною спілкою осіб у порядку, визначеному Законом України «Про кредитні спілки» та нормативно-правовими актами Національному банку України.
